反洗钱（AML）、反恐融资（CTF）与了解你的客户（KYC）政策
esim5g.com（以下简称“本公司”）是一家根据爱沙尼亚共和国法律注册的全球数字服务平台，主要提供移动充值和礼品卡购买服务。本反洗钱、反恐融资及了解你的客户政策（以下简称“本政策”）旨在防止本公司被用于任何违法活动，包括洗钱和资助恐怖主义行为。
政策目的
本政策依据国际与当地法律制定，规定了本公司为识别与预防以下行为而采取的内部流程和控制措施：
- 洗钱
- 资助恐怖主义
- 人口与毒品贩运
- 大规模杀伤性武器的扩散
- 腐败与贿赂
- 其他形式的可疑或非法活动
定义
洗钱是指明知财产来源于犯罪活动或相关行为，仍转移、持有或使用该财产，以掩盖其非法来源，或协助他人逃避法律责任。
资助恐怖主义是指故意以任何方式直接或间接提供或筹集资金，用于全部或部分实施恐怖活动。
法律框架
本公司遵守2017年反洗钱、反恐融资与资金转移（付款人信息）条例，并参考以下机构的指导意见：
- 联合反洗钱指导小组（JMLSG）
- 金融行动特别工作组（FATF）—— 一个专注于制定和推动全球反洗钱及反恐融资政策的政府间机构
此外，还遵守以下相关法规：
- 欧盟第五号反洗钱指令 (EU) 2018/843
- 2000 年与 2001 年《反恐怖主义法》
- 2008 年《反恐怖主义法案》
- 英国金融行为监管局（FCA）手册
基于风险的合规方法
本公司采取基于风险评估的方法进行 AML、CTF 和 KYC 合规管理。这意味着针对不同用户的风险等级实施相应的措施，以确保防范手段与实际风险相匹配。
已实施的控制措施
为了贯彻本政策，esim5g.com 实施了以下具体措施：
- 制定并执行正式的 KYC 政策
- 对客户进行基本及高级尽职调查
- 根据风险等级进行分级验证
- 与执法机关和监管机构积极配合
- 报告可疑活动
- 整合反欺诈检测系统
- 对所有员工进行 AML/CTF 合规培训
用户身份验证程序
为满足 AML/CTF 要求，esim5g.com 实施了三阶段的身份验证流程：
身份验证：用户需提交个人信息及其有效护照或国家身份证的扫描件。
自拍验证：用户需上传手持身份证件并贴近面部的自拍照，用于人脸识别。
银行卡验证（如选择使用银行卡付款）：用户需填写银行卡信息，并上传手持该银行卡的照片（中间 8 位卡号需遮挡）。
语言说明
本政策以英文起草，并可翻译成其他语言以供参考。如翻译版本与英文版本存在任何歧义，应以英文版本为准。